Unser AML und Verifikationsprozess

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Casinoly Casino Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Sie erfahren ausserdem, was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird, und wie lange wir Ihre Unterlagen aufbewahren.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben Casinoly Casino unter der Lizenz von Curaçao (Antillephone N.V.) und unterstehen damit den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften dieser Lizenzjurisdiktion. Diese Pflichten sind für uns kein Formularaufwand, sondern ein fester Bestandteil des Betriebs: Wir dürfen unser Plattform nicht für die Verarbeitung von Geld aus illegaler Herkunft nutzen lassen, und wir unterbinden jede Transaktion, die diesem Zweck dienen könnte.

Seit unserer Gründung 2021 arbeiten wir mit einem festgelegten internen AML-Programm. Es umfasst die Identitätsprüfung unserer Spielerinnen und Spieler, die laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden sowie die Schulung aller Mitarbeiter, die mit Zahlungen oder Konten in Kontakt kommen. Wer bei uns spielt, soll sicher sein, dass auf unserer Plattform nur saubere Gelder fliessen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, darunter Name, Geburtsdatum und Adresse. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten im Transaktionsverlauf können wir die Prüfung auch früher ansetzen.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung (Pflicht)
• Bei Erreichen von Schwellenwerten: zusätzliche Überprüfung nach Vorgabe unserer Lizenzbehörde
• Bei Auffälligkeiten: jederzeit, wenn unser Monitoring Anhaltspunkte für Geldwäscherei ergibt

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Nachweise: ein gültiges Ausweisdokument, einen Adressnachweis und den Beleg der Zahlungsmethode. Als Ausweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis genügt eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, eine Bankabrechnung oder eine amtliche Bestätigung, die nicht älter als drei Monate ist.

Für die Zahlungsmethode verlangen wir den Nachweis, dass das verwendete Konto, die Karte oder die Wallet auf Ihren Namen läuft. Bei einer Karte genügt ein Foto der Karte, bei dem die mittleren Ziffern und der Sicherheitscode abgedeckt sind. Bei Kryptowährungen bestätigen wir den privaten Schlüssel über den Blockchain-Nachweis Ihrer Einzahlung, zusammen mit einem Screenshot aus Ihrer Wallet, der Ihre Wallet-Adresse zeigt.

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Daten. Wir speichern sie verschlüsselt auf Servern mit eingeschränktem Zugriff, nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, soweit gesetzliche Meldepflichten unserer Lizenzjurisdiktion dies verlangen.

• Schritt 1: Im Konto den Bereich Verifizierung öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten hochladen, gut lesbar und ohne Verdeckungen
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen, nicht älter als drei Monate
• Schritt 4: Nachweis der Zahlungsmethode hochladen
• Schritt 5: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 48 Stunden
• Schritt 6: Bestätigung per E-Mail und Freischaltung für Auszahlungen

Wenn wir die Herkunft Ihrer Mittel klären

Bei grösseren Summen oder ungewöhnlichen Mustern fragen wir eventuell nach der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die Gelder, die auf unserer Plattform eingezahlt werden, aus einer legalen Quelle stammen.

Typische Auslöser sind ungewöhnlich hohe Einzahlungen im Verhältnis zu Ihrem bekannten Profil, wiederholte Einzahlungen mit raschen Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Auffälligkeiten im Zahlungsweg. Als Beleg genügen je nach Situation Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, ein Bankauszug über die relevanten Beträge oder Nachweise über den Verkauf von Vermögenswerten. Wir setzen für die Prüfung eine angemessene Frist und behandeln Ihre Unterlagen vertraulich; Auszahlungen können wir so lange zurückstellen, bis die Klärung abgeschlossen ist.

Wie wir Ein- und Auszahlungen überwachen

Laufende Kontrollen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es vergleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungswege und Spielverhalten miteinander und meldet Abweichungen an unser Compliance-Team. Betroffene Transaktionen prüfen wir manuell, bevor wir sie freigeben. Beträge ab CHF 5'000 Auszahlung pro Tag und CHF 10'000 pro Woche gelten bei uns ohnehin als verstärkt zu kontrollieren, da sie den Höchstgrenzen unserer Auszahlungslimits entsprechen.

Ein- und Auszahlungen erfolgen nach dem Grundsatz gleicher Methode: Ausgezahlt wird vorrangig auf denselben Weg, über den eingezahlt wurde. Bei Auszahlungen oberhalb der eingezahlten Beträge zahlen wir den überschiessenden Teil auf eine Methode Ihrer Wahl aus, die auf Ihren Namen läuft. Mindestbetrag für Einzahlung und Auszahlung ist je CHF 10; E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden abgewickelt, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, den Vorgang zu dokumentieren und an die zuständige Stelle zu melden. Über solche Meldungen informieren wir Sie nicht, da die Gesetzgebung uns dazu verpflichtet, Meldungen vertraulich zu behandeln. Transaktionen, die in einen laufenden Prüfprozess fallen, halten wir bis zum Abschluss der Prüfung zurück.

Was passiert ohne gültige Nachweise

Stellen wir die Verifizierung nicht fertig, schränken wir das Konto schrittweise ein. Solange keine vollständige Dokumentenprüfung vorliegt, blockieren wir Auszahlungen; Einzahlungen bleiben zunächst möglich, damit Sie keine laufende Spielrunde verlieren. Kommen die angeforderten Unterlagen nicht innerhalb der gesetzten Frist zu uns, sperren wir das Konto vollständig.

Liegt ein falsches oder gefälschtes Dokument vor, schliessen wir das Konto dauerhaft und behalten uns vor, restliche Guthaben nur nach einer vollständigen Identitätsprüfung und Herkunftsklärung auszuzahlen. Für die Freigabe einer Auszahlung gelten drei Bedingungen: alle Dokumente akzeptiert, kein offener Prüfprozess und keine Restriktion wegen eingeschränkter Länder. Spieler aus eingeschränkten Jurisdiktionen, darunter die USA, das Vereinigte Königreich, Frankreich und die Niederlande, dürfen bei uns kein Konto führen; für solche Fälle nutzen wir das Verifizierungsverfahren auch zur Feststellung der Landeszugehörigkeit.

• Auszahlungen gesperrt, solange die Dokumentenprüfung offen ist
• Kontosperre bei fruchtlos abgelaufener Nachweisfrist
• Dauerhafter Ausschluss bei gefälschten Unterlagen
• Auszahlung des Restguthabens nur nach vollständiger Prüfung

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten so lange auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion verlangt, in der Regel mindestens fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Behörden, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden, und ermöglicht es uns, bei späteren Anfragen zu einem Vorgang die damaligen Unterlagen erneut zu prüfen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, soweit keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen. Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen; schreiben Sie dafür eine E-Mail an [email protected]. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und beantwortet auch Fragen zur Verifizierung auf Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch.

Häufige Fragen zu Casinoly

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung vollständig verifizieren lassen?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, können sie aber bei Schwellenwerten oder Auffälligkeiten auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Casinoly Casino?

In der Regel 48 Stunden, unter Spitzenlast bis zu drei Werktage. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail und im Konto.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet nachzuweisen, dass Ihre Einzahlungen aus einer legalen Quelle stammen. Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Bankauszüge genügen je nach Fall als Beleg.

Was passiert, wenn ich meine Dokumente nicht einreiche?

Ohne abgeschlossene Verifizierung sperren wir Auszahlungen. Läuft die Nachweisfrist fruchtlos ab, sperren wir das Konto vollständig; ein Restguthaben zahlen wir erst nach vollständiger Prüfung aus.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Wir speichern Ihre Unterlagen verschlüsselt mit streng beschränktem Zugriff. Eine Weitergabe erfolgt nur, soweit gesetzliche Meldepflichten unserer Lizenzjurisdiktion dies vorschreiben.